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2018-4-15 19:10

中国好声音!就在2018年WTO高级别贸易融资专家组会议


2018年3月26日,WTO在日内瓦总部召开了第十次高级别贸易融资专家组会议。国际商会(ICC)银行委员会执委会成员、国际商会中国国家委员会(ICC China)银行委员会翻译专家组组长、中国银行江苏省分行贸易金融部副总经理徐再次应WTO邀请参会。


会议由WTO副总干事易小准主持,WTO经济顾问Marc Auboin博士协助主持。本次会议主题主要包括三方面内容:1.了解当前全球贸易及贸易融资市场发展状况;2.讨论WTO总干事在2016年提出的关于贸易融资及中小企业建议方面的进展情况,尤其是在能力建设及贸易便利化方面的内容;3.金融稳定理事会(FSB)秘书处代表就代理行关系及贸易融资展开对话。


此次会议参会人员包括来自多边开发银行及相关监管机构的官员、国际主要大型商业银行的贸易融资高级管理层专家、跨国公司代表及国际组织的领导层成员。


易小准副总干事代表WTO总干事首先做了会议致辞。他指出,贸易融资缺口曾一直持续在1.5万亿美元左右高居不下(大约占贸易融资市场的10-15%),并且在发展中国家呈现持续不均衡地下降态势,尤其体现在中小企业贸易方面。在WTO总干事罗伯托阿泽维多的领导下,相关情况开始有所改善。在第六界贸易资助回顾及2017年秋季国际货币基金组织及世界银行会议期间,WTO总干事与多边开发银行的领导人进行了会谈。他倡导多边开发银行加强对因受代理行关系削减导致贸易融资受影响的贫穷国家的支持;多边开发银行领导人则在会谈中提出,与监管机构的对话,尤其是关于“了解你的客户”(KYC)及反洗钱(AML)领域的对话,将可能有助于解决贸易及贸易融资发展方面的问题。


易小准副总干事指出,2017年,贸易融资领域的能力建设工作大有改善:国际商会、欧洲复兴银行、国际金融公司及伊斯兰贸易融资公司对贸易融资从业人员的联合培训次数超过2500场,超过WTO总干事提出1000场的建议。WTO总干事与FSB会主席展开了富有成效的会谈。FSB将寻求WTO及相关多边开发银行的支持,以巩固在代理行相关挑战中贸易融资问题的解决方案。


参会代表随后分别介绍了本国或所在地区的市场发展形势回顾与展望。参会的各全球性银行确认,在流动性充足的背景下,世界范围内各地区的最大市场及主要客户的贸易需求趋于稳定。但是,代理行关系目前是非洲地区主要关注问题。由于“去风险”的影响,小国受影响巨大,很多非洲银行无法满足强化尽职调查的要求,无法进行外币结算,对这些国家的经济产生了影响。大部分非洲国家的银行缺少美元清算能力。在中部非洲经济和货币共同体地区及面临地缘政治问题的国家,贸易融资可获取性趋于恶化。西非地区流动性紧张,KYC压力巨大,信用证保兑需求获得满足的挑战很大。


全球贸易前景的改善并未给贸易金融市场条件带来重要改善,尤其在低端市场。国际商会介绍了两个出版物的调查结果。其中《贸易登记》发现贸易融资持续其低风险及违约的高回收率特点。即将出版的国际商会2018年全球贸易金融调查报告指出,全球范围内(欧洲及美国以外),75%的银行认为贸易融资业务增长,但是贸易融资需求遭拒情况有所差异。


与会的大公司代表确认,由于供应商缺少银行的支持,他们面临日益增加的供应商融资支持需求。尽管供应链金融发展迅速,但是KYC/AML的压力巨大。同时,在KYC/AML过程中,各家银行标准不一,而且往往比监管的要求更为严苛。


会议代表还指出,监管在KYC、资本约束(包括巴III及IV对资本的要求)等方面的要求极为不利于贸易融资业务的发展。


徐介绍了中国2017年以来的进出口贸易及贸易融资发展情况,以及中国政府层面在贸易便利化、一带一路、普惠金融(尤其是中小企业融资难等方面)、供应链金融、全球法人机构识别编码(LEI)的建设推动等系列贸易促进及支持政策。同时,她也介绍了中国银行界在开展贸易金融业务中面临的包括监管合规、KYC/AML及资本约束等多重挑战,并指出,尽管数字化对于中小型企业有帮助,但中小企业客户群是近年来代理行关系终止的主要受害者,同时也是日益趋严的合规要求下最为脆弱的群体。徐建议WTO继续牵头加强与监管机构的对话,与多边开发银行协同加强有效介入减少因代理行关系削减带来的贸易融资缺口,加强对BAFT及巴塞尔委员会等关于代理行相关监管指南的宣导,并寻求多种方式加强能力建设及平台建设以统一标准。


参会代表对特朗普的反全球化系列政策对于国际贸易发展产生的阻碍进行了讨论,认为美元融资及结算业务、国际贸易交易量等均受到很大负面影响。


最后,专家组展开了与FSB秘书处代表的对话,着重讨论了近期修改的全球AML/KYC指南及普惠金融、代理行服务、代理行相关的趋势、信息平台及LEI等内容。


FSB秘书处代表介绍了FSB评估及解决代理行数量下降的行动计划,以及近期的进展情况。全球代理行关系的数量下降非常显著,并且近期的数据显示这一下降趋势依然在继续。从地区来看,自2014年以来,所有地区均受到代理行关系数量下降的影响。代理行关系终止的主要驱动是商业战略、缺少盈利空间、整体风险偏好等因素。FSB发现,代理行关系下降影响很大,而代理行关系过度集中将会是金融脆弱的来源,并且,代理行数量的下降将影响依赖于银行的贸易融资交易,并可能因此影响部分国家,尤其是那些依赖贸易发展或需要获得基本生活必需品的国家。


多边开发银行弥补了由于缺失代理行关系产生的部分贸易融资缺口。多边开发银行注意到,融资需求之高前所未有,尤其是面临国际大银行“去风险”的局面,以及国家风险及AML/KYC监管要求提高的情况下。2017年,多边开发银行同比增加了逾30%的贸易融资支持。


针对代理行数量削减的趋势,FSB提出了四点行动计划,拟在四个方面展开解决方案应对代理行关系因素造成的贸易融资问题,包括数据收集及分析、监管政策的澄清、能力建设、采取技术解决方法提高尽职调查效率。FSB拟与WTO共同探讨解决方法以更好地解决代理行关系中的贸易融资问题。


参会专家组成员针对相关问题给出了数项建议。WTO表示将继续展开与相关监管机构对话,并争取包括多边开发银行等多方支持。


邮 箱:gongxun@ccoic.cn, chenboyuan@ccoic.cn


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